Listas Negras de la OFAC y ONU

Consulta las listas negras de la Oficina de Control de Activos Extranjeros y la Organización de las Naciones Unidas.

Última actualización Hace 10 meses

🧩 ¿Qué es?

Lucy AI verifica automáticamente si los individuos o entidades identificados durante el proceso KYB se encuentran en listas negras internacionales, específicamente las emitidas por:

  • OFAC (Office of Foreign Assets Control) del Departamento del Tesoro de EE. UU.

  • Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (ONU) y sus comités sancionadores.

Estas listas están diseñadas para prevenir el financiamiento al terrorismo, narcotráfico, tráfico de armas, corrupción y otras amenazas transnacionales.

🎯 ¿Cuándo utilizarlo?

Esta verificación es obligatoria o altamente recomendable si tu empresa:

  • Opera a nivel internacional o procesa pagos transfronterizos.

  • Está sujeta a regulaciones de cumplimiento (como la Ley PATRIOT, AMLA, GAFI, etc.).

  • Tiene como clientes a personas o empresas con residencia, operaciones o socios en múltiples jurisdicciones.

  • Realiza onboarding de personas extranjeras, fintechs o entidades de alto riesgo.

⚙️ ¿Cómo funciona?

  1. Identificación de sujetos de riesgo

    • Lucy construye un perfil a partir de datos personales, nombres alternativos, nacionalidad, y otros campos contextuales.

  2. Consulta contra listas

    • Se ejecuta la búsqueda en:

      • SDN List (Specially Designated Nationals and Blocked Persons List) – OFAC

      • UN Consolidated List – Naciones Unidas

  3. Análisis semántico y fonético

    • Lucy utiliza lógica difusa y normalización de nombres para detectar coincidencias que no sean exactas pero sí relevantes.

  4. Evaluación de coincidencia

    • Cada resultado incluye:

      • Tipo de entidad (persona / organización)

      • Fuente y fecha de inclusión

      • País, motivo de sanción y resolución asociada

      • Nivel de coincidencia y recomendación de acción

  5. Entrega de resultado estructurado

    • El sistema entrega los datos en formato JSON en la UI, junto con un indicador de riesgo, nivel de coincidencia, y metadata legal.

🛠️ Pasos para la integración

  1. Asegúrate de tener los datos completos de las personas o empresas a verificar.

  2. Interpreta los resultados para definir acciones: rechazo, verificación manual o onboarding condicional.

  3. Guarda los resultados como evidencia ante una posible auditoría.

📌 Notas y consideraciones

  • Las listas se sincronizan automáticamente con las fuentes oficiales y se actualizan al menos cada 24 horas.

  • Se recomienda mantener un registro firmado digitalmente de todos los resultados de verificación.

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