PEP's y Listas Negras Internacionales

Consulta en listas PEP, de Sanciones Económicas, y de Advertencias y Cumplimiento Normativo a nivel regional, nacional e internacional.

Última actualización Hace 10 meses

🧩 ¿Qué es?

Este módulo permite a Lucy AI realizar verificaciones avanzadas contra listas internacionales de Personas Políticamente Expuestas (PEP) y otras listas negras emitidas por gobiernos, organismos multilaterales y entidades de cumplimiento alrededor del mundo.

Incluye tanto PEPs extranjeras como personas asociadas a actividades ilícitas, sanciones económicas o escándalos de corrupción a nivel global.

🎯 ¿Cuándo utilizarlo?

Esta verificación es esencial cuando:

  • Tus clientes o sus representantes tienen nacionalidad extranjera o vínculos con otros países.

  • Operas en sectores regulados internacionalmente (fintech, banca, pagos, cripto, legaltech).

  • Debes cumplir con normativas internacionales como GAFI/FATF, AMLD, FinCEN o leyes de debida diligencia reforzada.

⚙️ ¿Cómo funciona?

  1. Perfil de la persona o entidad

    • Lucy construye un perfil completo a partir de los datos extraídos de documentos: nombres, alias, nacionalidad, posición política, empresas asociadas.

  2. Consulta a bases internacionales

    • Se verifica contra fuentes como:

      • Dow Jones Watchlist

      • World-Check

      • Interpol Notices

      • Fuentes periodísticas confiables y registros públicos internacionales

  3. Evaluación de exposición

    • Lucy identifica si el individuo es:

      • PEP (actual o anterior)

      • Familiar directo o asociado cercano de una PEP

      • Entidad vinculada a delitos financieros o sanciones multilaterales

  4. Cálculo de riesgo

    • Se asigna un risk_level (bajo / medio / alto) junto con:

      • Descripción del hallazgo

      • Fecha y fuente

      • Recomendación de acción

  5. Resultado integrado en el flujo KYB

    • Los resultados se integran automáticamente en la lógica de decisión para aprobar, rechazar o escalar el caso.

🛠️ Pasos para la integración

  1. Verifica que tu flujo de onboarding capture nacionalidad y cargos políticos si aplica.

  2. Activa el módulo de verificación PEP internacional dentro del entorno de Lucy AI.

  3. Consulta los logs y resultados dentro del dashboard o vía API para auditoría.

📌 Notas y consideraciones

  • Los resultados pueden incluir contexto detallado como medios de comunicación, vínculos familiares y entidades relacionadas.

  • Se recomienda mantener evidencia documentada del análisis y decisión tomada, especialmente si se permite el onboarding de una PEP.

  • Este módulo puede complementarse con monitoreo continuo (screening post-onboarding).

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