IFPE – Use Case
Última actualización Hace 10 meses
🧩 ¿Qué es?
Zenpli ofrece un módulo especializado para instituciones del sector financiero como las IFPE (Instituciones de Fondos de Pago Electrónico), alineado con los requisitos establecidos por la Ley Fintech y supervisado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera).
Este módulo aplica reglas y verificaciones específicas para el onboarding de personas físicas y morales que buscan operar o registrarse en plataformas IFPE, incluyendo validaciones documentales, listas negras, estructura legal y reglas de conocimiento reforzado del cliente.
🎯 ¿Cuándo utilizarlo?
Debes habilitar esta lógica cuando:
Eres una IFPE regulada y necesitas cumplir con el marco legal aplicable.
Operas bajo una SOFOM, institución financiera o figura con obligaciones de PLD/AML.
Requieres realizar validaciones reforzadas (KYC+KYB) antes de permitir transacciones.
Quieres evidenciar cumplimiento ante la CNBV o auditorías externas.
⚙️ ¿Cómo funciona?
Identificación del tipo de usuario
Zenpli detecta si se trata de persona física, moral o estructura mixta.
Aplicación de lógica PLD para IFPE
Verificaciones documentales reforzadas (identificaciones oficiales, poderes notariales, actas constitutivas)
Validación contra listas negras nacionales e internacionales
Detección de PEPs
Validación del CURP en fuentes oficiales (RENAPO)
Verificación cruzada de representantes, UBOs y RFC
Evaluación estructural
Confirmación de la estructura legal completa de la entidad
Verificación de poderes otorgados
Aseguramiento de participación accionaria y claridad sobre beneficiarios finales
Resultado automatizado con trazabilidad
Decisión documentada en JSON con evidencia de validaciones cumplidas o pendientes
🛠️ Consideraciones técnicas
Se requiere el envío completo de atributos del usuario y sus representantes/apoderados.
Se puede configurar un flujo específico para IFPE dentro de tu cuenta Zenpli.
La lógica puede operar en modo automático o mixto (automatización + revisión manual en edge cases).
📌 Recomendaciones
Mantén una bitácora de decisiones por sesión de onboarding.
Aplica thresholds alineados con tu política de riesgo y tu manual de cumplimiento.
Puedes descargar reportes para respaldar decisiones ante auditores o requerimientos regulatorios.