Verificación: PEP's y Listas Negras Nacionales

Consulta en las principales listas negras y de PEPs de México.

Última actualización Hace 10 meses

🧩 ¿Qué es?

Lucy AI cuenta con un módulo especializado para la detección de Personas Políticamente Expuestas (PEP) y personas o entidades listadas en listas negras nacionales, como parte de los procesos de prevención de lavado de dinero (AML) y gestión de riesgo reputacional.

Este módulo compara a los representantes legales, socios, apoderados y/o beneficiarios finales (UBOs) identificados durante el flujo KYB contra bases de datos oficiales y actualizadas de autoridades nacionales.

🎯 ¿Cuándo utilizarlo?

Este análisis debe ejecutarse:

  • Durante el onboarding de cualquier persona moral o física con actividad empresarial.

  • Al validar a nuevos representantes o cambios de estructura accionaria.

  • Como parte del monitoreo continuo de cumplimiento regulatorio.

Es especialmente relevante para entidades financieras, fintechs, procesadores de pagos, arrendadoras y empresas que operan bajo regulación CNBV o UIF.

⚙️ ¿Cómo funciona?

  1. Extracción de identidad

    • Lucy utiliza los datos obtenidos de documentos (nombre completo, CURP, RFC, etc.) para construir un perfil de verificación por persona.

  2. Consulta de listas

    • Se ejecuta una verificación contra listas negras oficiales nacionales como:

      • SAT

      • UIF (Unidad de Inteligencia Financiera)

      • CNBV

      • PEP’s nacionales (gobierno federal, estatal, municipal)

  3. Match y puntuación de riesgo

    • Lucy aplica algoritmos de coincidencia fonética y semántica para evitar falsos positivos.

    • Se asigna un score de coincidencia para cada match potencial, con nivel de riesgo y detalles del hallazgo.

  4. Resultado estructurado

    • El sistema devuelve un JSON en formato de UI con:

      • Resultado general (match / no match)

      • Fuente de la lista

      • Tipo de coincidencia (exacta, parcial)

      • Score de confianza

      • Datos relevantes asociados (cargo, institución, fecha)

🛠️ Pasos para la integración

  1. Asegúrate de que los datos personales extraídos de documentos estén estructurados correctamente.

  2. Ejecuta el endpoint de verificación AML provisto por Lucy.

  3. Lee los resultados del análisis, incluyendo risk_level, match_type, y confidence_score.

📌 Notas y consideraciones

  • Las listas nacionales se actualizan regularmente según el calendario oficial de cada institución.

  • Se recomienda auditar y versionar los resultados para mantener trazabilidad.

  • Puedes integrar esta verificación como paso obligatorio antes de tomar una decisión final.

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